{"id":7529,"date":"2019-04-30T15:41:32","date_gmt":"2019-04-30T15:41:32","guid":{"rendered":"http:\/\/www.africanchallenges.com\/?p=7529"},"modified":"2019-04-30T15:41:57","modified_gmt":"2019-04-30T15:41:57","slug":"tunisie-trois-institutions-financieres-tunisiennes-obtiennent-la-certification-aml-30000","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/?p=7529","title":{"rendered":"Tunisie : Trois institutions financi\u00e8res tunisiennes obtiennent la certification AML 30000"},"content":{"rendered":"\n

C\u2019\u00e9tait en pr\u00e9sence notamment de Christian De Boissieu et Isabelle Schoonwater (ayant fait le d\u00e9placement de Paris), mais aussi de plusieurs experts issus des m\u00e9tiers de la certification et de la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme.<\/strong><\/p>\n

Pour rappel, des professionnels europ\u00e9ens du monde de la certification, r\u00e9unis en septembre 2018 \u00e0 la Bourse de Paris, avaient officiellement annonc\u00e9 la mise \u00e0 disposition de la Tunisie du Standard AML 30000.<\/p>\n

Quid le standard AML 30000?<\/strong><\/p>\n

AML 30000, -pour Anti-Money Laundering\u2013 Index 30000, est la premi\u00e8re norme certifiable en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme (LBA\/FT).<\/p>\n

La c\u00e9r\u00e9monie a \u00e9t\u00e9 ouverte par Taoufik Baccar, pr\u00e9sident du Centre international H\u00e9di Nouira de prospective et d\u2019\u00e9tudes sur le d\u00e9veloppement (CIPED) et ancien ministre du D\u00e9veloppement, des Finances et gouverneur de la Banque centrale de Tunisie) et anim\u00e9e par Samir Brahimi, ex-pr\u00e9sident du GAFI Moyen-Orient\/Afrique du Nord.<\/p>\n

On retiendra \u00e9galement de la qualit\u00e9 des interventions des membres, en pr\u00e9sence d\u2019officiels et d\u2019invit\u00e9s de premier rang.<\/p>\n

Trois institutions pour commencer<\/strong><\/p>\n

Concernant la certification elle-m\u00eame, il a \u00e9t\u00e9 indiqu\u00e9 que trois institutions financi\u00e8res op\u00e9rant sur la place financi\u00e8re de Tunis se sont port\u00e9es candidates \u00e0 l\u2019exercice d\u2019audit\/\u00e9valuation de leur dispositif LBA\/FT (pour cette premi\u00e8re \u00e9dition), dans le cadre d\u2019une d\u00e9marche volontaire et ont obtenu les certificats de conformit\u00e9 au Standard AML 30000. Il s\u2019agit de l\u2019UIB, de GAT Assurances et de GAT Vie.<\/p>\n

C\u2019est l\u2019organisme de certification \u00ab MAG Corporate \u00bb, plus connu sous le nom \u00ab Maghreb Corporate \u00bb, affili\u00e9 \u00e0 \u00ab IWK Corporate \u00bb, qui a pilot\u00e9 le projet ; et c\u2019est le Bureau international de Conseil \u00ab B&B- The Consultants & Partners \u00bb, reconnu pour son expertise, entre autres en mati\u00e8re LBA\/FT, a \u00e9t\u00e9 mandat\u00e9 pour diligenter les travaux d\u2019audit\/\u00e9valuation.<\/p>\n

Processus de certification<\/strong><\/p>\n

La certification a \u00e9t\u00e9 d\u00e9livr\u00e9e suite \u00e0 un processus de Due Diligence qui a dur\u00e9, pour chacune des institutions pr\u00e9cit\u00e9es, pr\u00e8s de 6 mois, auquel ont contribu\u00e9 des comp\u00e9tences \u00e9trang\u00e8res, ayant fait le d\u00e9placement \u00e0 Tunis, \u00e0 l\u2019instar de Me Laurent Hugelin, Cristian Mocanu ou encore Jean-Claude Hillion, inspecteur g\u00e9n\u00e9ral honoraire \u00e0 la Banque de France et sp\u00e9cialiste des solutions informatiques LBA\/FT.<\/p>\n

L\u2019exercice d\u2019\u00e9valuation consiste \u00e0 s\u2019assurer de la conformit\u00e9 technique des dispositifs LBA\/FT des institutions financi\u00e8res et des entreprises et professions non-financi\u00e8res expos\u00e9es aux risques de blanchiment d\u2019argent et de financement du terrorisme, aux exigences des cahiers des charges d\u2019AML 30000.<\/p>\n

Il s\u2019agit \u00e9galement de l\u2019effectivit\u00e9 de tels dispositifs et, partant, de leur capacit\u00e9 \u00e0 att\u00e9nuer de mani\u00e8re substantielle ces risques et de contribuer ainsi positivement \u00e0 l\u2019int\u00e9grit\u00e9 et \u00e0 la transparence du syst\u00e8me financier local et, au-del\u00e0, du syst\u00e8me financier international.<\/p>\n

L\u2019exercice d\u2019\u00e9valuation ob\u00e9it \u00e0 une m\u00e9thodologie rigoureuse et implique divers instruments, en particulier une revue documentaire exhaustive, des entretiens avec les responsables de l\u2019institution et des services concern\u00e9s, un \u00e9chantillon repr\u00e9sentatif des dossiers-clients, des visites non d\u00e9voil\u00e9es (ou inopin\u00e9es), et un audit sp\u00e9cifique des solutions informatiques de filtrage et de profilage.<\/p>\n

Validit\u00e9 du certificat AML 30000<\/strong><\/p>\n

Selon la r\u00e9glementation internationale des certifications syst\u00e8mes, la dur\u00e9e de validit\u00e9 des certificats est de trois (3) ann\u00e9es et des audits de suivi annuel sont pr\u00e9vus, pour s\u2019assurer que l\u2019institution certifi\u00e9e demeure toujours en conformit\u00e9 avec ladite certification.<\/p>\n

A travers cette initiative forte et concr\u00e8te, l\u2019int\u00e9r\u00eat pour les institutions, les entreprises et les professions directement expos\u00e9es aux risques de BA\/FT, est multiple :
\u2013 d\u2019abord, appr\u00e9cier la qualit\u00e9 des dispositifs LBA\/FT ;
\u2013 ensuite, s\u2019inscrire dans un processus de perfectionnement et d\u2019am\u00e9lioration continus gr\u00e2ce aux plans d\u2019action et au m\u00e9canisme de suivi;
\u2013 enfin, se pr\u00e9valoir, s\u2019il est justifi\u00e9, d\u2019un certificat de conformit\u00e9 en mati\u00e8re LBA\/FT d\u00e9livr\u00e9 par un organisme de certification tierce partie, ind\u00e9pendant et habilit\u00e9 sur ledit r\u00e9f\u00e9rentiel.<\/p>\n

Quid des avantages de la certification AML 30000?<\/strong><\/p>\n

Dans le contexte actuel, la certification AML 30000 se pr\u00e9sente comme un rep\u00e8re pour les op\u00e9rateurs \u00e9conomiques et financiers, en qu\u00eate de transparence et d\u2019int\u00e9grit\u00e9. Pour les b\u00e9n\u00e9ficiaires, il s\u2019\u00e9tablit, \u00e0 travers la certification, dans leur environnement professionnel, un cercle vertueux de confiance et d\u2019assurance, vis-\u00e0-vis des partenaires commerciaux, de la client\u00e8le, des actionnaires, des investisseurs, etc.<\/p>\n

Pour le pays, il s\u2019agit d\u2019identifier les entreprises conformes au standard international LBA\/FT et de mat\u00e9rialiser cela par un certificat dans l\u2019objectif d\u2019une part, d\u2019inscrire la conformit\u00e9 de ces derni\u00e8res dans la dur\u00e9e et d\u2019autre part, d\u2019inciter les autres entreprises, \u00e0 s\u2019engager dans un processus de mise \u00e0 niveau, en vue de r\u00e9pondre le plus rapidement possible aux exigences dudit standard.<\/p>\n

Ce v\u00e9hicule d\u2019\u00e9valuation, construit sur les m\u00e9canismes de certification les plus strictes, est un outil qui compl\u00e8te ceux qui existent d\u00e9j\u00e0 et constitue pour la Tunisie une opportunit\u00e9 r\u00e9elle d\u2019assurer l\u2019int\u00e9grit\u00e9 de son syst\u00e8me financier, d\u2019am\u00e9liorer le climat des affaires, de promouvoir davantage l\u2019attractivit\u00e9 de son site et la r\u00e9putation de la place et in fine, de se repositionner favorablement dans le concert des nations.<\/p>\n

A Propos de AML 30000 :<\/strong>
La norme AML 30000 pour Anti-Money Laundering (index 30000), est la norme internationale de certification d\u00e9di\u00e9e \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme (LBA\/FT).<\/p>\n

AML 30000 est une norme certifiable, construite sur les mod\u00e8les de normalisation et les sch\u00e9mas de certification consacr\u00e9s par la r\u00e9glementation internationale des certifications des syst\u00e8mes de management. La norme est d\u00e9livr\u00e9e par un organisme de certification, tierce partie, d\u00fbment habilit\u00e9.<\/p>\n

Les cahiers des charges du Standard AML 30000 d\u00e9crivent l\u2019ensemble des devoirs qui incombent aux institutions financi\u00e8res et \u00e0 certaines entreprises et professions non financi\u00e8res expos\u00e9es aux risques BA\/FT.<\/p>\n

La certification au standard AML 30000, atteste de la conformit\u00e9 technique des dispositifs LBA\/FT mis en place par les personnes assujetties et de leur effectivit\u00e9.<\/p>\n

La norme AML 30000 est port\u00e9e par le Collectif AML.
Site web : www.aml30000.com<\/p>\n

Collectif AML<\/strong>\u00a0:
Le \u00ab Collectif AML \u00bb est une ONG \u00e0 but non-lucratif, bas\u00e9e en France et compos\u00e9e d\u2019experts nationaux et internationaux, en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n

Repr\u00e9sentant du Collectif<\/strong>\u00a0:<\/p>\n

Christian De Boissieu, universitaire et \u00e9conomiste, sp\u00e9cialiste des sujets mon\u00e9taires et bancaires, expert aupr\u00e8s de la Commission \u00e9conomique et mon\u00e9taire du Parlement europ\u00e9en, ancien pr\u00e9sident du Conseil d\u2019Analyse Economique aupr\u00e8s du Premier ministre, ancien membre du coll\u00e8ge de l\u2019Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers (AMF), consultant aupr\u00e8s de la Banque Mondiale<\/p>\n

Isabelle Schoonwater, vice-procureur de la justice fran\u00e7aise, juge d\u2019instruction au P\u00f4le financier de Paris, magistrat \u00e0 l\u2019administration centrale du minist\u00e8re de la Justice, d\u00e9tach\u00e9e au sein du minist\u00e8re des Finances en France, responsable au sein de la Banque mondiale \u00e0 Washington.<\/p>\n

Avec Communiqu\u00e9<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"C\u2019\u00e9tait en pr\u00e9sence notamment de Christian De Boissieu et Isabelle Schoonwater (ayant fait le d\u00e9placement de Paris), mais aussi de plusieurs experts issus des m\u00e9tiers de la certification et de la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme. Pour rappel, des professionnels europ\u00e9ens du monde de la certification, r\u00e9unis en septembre 2018 [...]","protected":false},"author":4,"featured_media":7535,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","jnews-multi-image_gallery":[],"jnews_single_post":{"override":[{"template":"1","parallax":"1","layout":"right-sidebar","sidebar":"default-sidebar","second_sidebar":"default-sidebar","sticky_sidebar":"1","share_position":"top","share_float_style":"share-monocrhome","show_share_counter":"1","show_view_counter":"1","show_featured":"1","show_post_meta":"1","show_post_author":"1","show_post_author_image":"1","show_post_date":"1","post_date_format":"default","post_date_format_custom":"Y\/m\/d","show_post_category":"1","show_post_tag":"1","show_prev_next_post":"1","show_popup_post":"1","number_popup_post":"1","show_post_related":"1"}],"image_override":[{"single_post_thumbnail_size":"crop-500","single_post_gallery_size":"crop-500"}]},"jnews_primary_category":{"id":""},"jnews_override_bookmark_settings":[],"jnews_review":[],"enable_review":"","type":"","name":"","summary":"","brand":"","sku":"","good":[],"bad":[],"score_override":"","override_value":"","rating":[],"price":[],"jnews_post_split":[],"footnotes":""},"categories":[43,73],"tags":[2907],"class_list":["post-7529","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-eco-business","category-eco","tag-isabelle-schoonwater"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/7529","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=7529"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/7529\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7536,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/7529\/revisions\/7536"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/7535"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=7529"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=7529"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.africanchallenges.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=7529"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}