Une nouvelle circulaire (n\u00b02026-2) a \u00e9t\u00e9 \u00e9mise par la Banque Centrale de Tunisie (BCT), \u00e9tablissant les obligations des bureaux de change en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive.<\/p>\n\n\n\n
Selon cette circulaire, les bureaux de change doivent instaurer un syst\u00e8me interne de vigilance et de surveillance qui soit proportionn\u00e9 \u00e0 la taille de leur activit\u00e9, \u00e0 la nature de leur client\u00e8le et aux risques associ\u00e9s \u00e0 cette activit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Le syst\u00e8me interne de vigilance et de surveillance inclut les proc\u00e9dures n\u00e9cessaires pour identifier les clients r\u00e9guliers ou occasionnels ainsi que les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, en plus d\u2019un filtrage syst\u00e9matique des clients et des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des op\u00e9rations de change manuel par rapport aux listes nationales des personnes, organisations et entit\u00e9s li\u00e9es \u00e0 des infractions terroristes, ainsi qu\u2019aux listes de sanctions du Conseil de s\u00e9curit\u00e9 des Nations Unies.<\/p>\n\n\n\n
Ce syst\u00e8me impose \u00e9galement le suivi et la surveillance des op\u00e9rations de change manuel, la d\u00e9tection rapide des op\u00e9rations suspectes et atypiques, la d\u00e9claration imm\u00e9diate des op\u00e9rations suspectes \u00e0 la Commission Tunisienne des Analyses Financi\u00e8res, ainsi que la conservation des documents relatifs aux clients et aux op\u00e9rations effectu\u00e9es sur un support mat\u00e9riel ou \u00e9lectronique pendant une dur\u00e9e de dix ans \u00e0 partir de la date de l\u2019op\u00e9ration.<\/p>\n\n\n\n
Il pr\u00e9voit \u00e9galement la formation du personnel des bureaux de change sur les questions de lutte contre le blanchiment d\u2019argent, le financement du terrorisme et la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive.<\/p>\n\n\n\n
En vertu de cette circulaire, les bureaux de change doivent \u00e9galement d\u00e9finir et mettre en \u0153uvre un dispositif d\u2019identification et d\u2019\u00e9valuation des risques de blanchiment d\u2019argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive auxquels ils sont expos\u00e9s, ainsi que des mesures d\u2019att\u00e9nuation de ces risques.<\/p>\n\n\n\n
Ils sont, en outre, tenus de prendre les mesures n\u00e9cessaires afin d\u2019assurer la gestion et le contr\u00f4le du dispositif interne de vigilance et de surveillance, de proc\u00e9der \u00e0 l\u2019examen des op\u00e9rations suspectes et \u00e0 caract\u00e8re inhabituel dans les meilleurs d\u00e9lais et d\u2019effectuer une diligence renforc\u00e9e \u00e0 l\u2019\u00e9gard des relations d\u2019affaires pr\u00e9sentant un risque \u00e9lev\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Le dispositif interne de vigilance et de surveillance doit \u00eatre \u00e9valu\u00e9 et contr\u00f4l\u00e9 p\u00e9riodiquement afin de tester son efficacit\u00e9 globale et v\u00e9rifier l\u2019ad\u00e9quation des proc\u00e9dures de la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme et de la prolif\u00e9ration des armes de destruction massive aux dispositions l\u00e9gislatives et r\u00e9glementaires en vigueur.<\/p>\n\n\n\n
La Banque Centrale de Tunisie se r\u00e9serve le droit de sanctionner tout manquement \u00e0 ces obligations. L\u2019\u00e9ventail des sanctions administratives fix\u00e9es par la BCT couvre l\u2019avertissement, le bl\u00e2me, l\u2019interdiction d\u2019exercer l\u2019activit\u00e9 ou la suspension de l\u2019autorisation pour une dur\u00e9e ne d\u00e9passant pas deux ans et le retrait de l\u2019autorisation.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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